每經(jīng)記者｜張壽林    每經(jīng)編輯｜陳旭    

一場掀起輿論風暴的村鎮(zhèn)銀行資金提現(xiàn)難風波，背后隱藏著一個關鍵人物——河南新財富集團實控人呂某。據(jù)許昌市公安局透露的信息，2011年以來，以呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴重犯罪。

呂某是誰？他到底是怎樣一個人？

根據(jù)第一財經(jīng)等媒體的報道，呂某真名叫呂奕，老家是河南南陽。然而在公開渠道，卻很難找到有關呂奕的信息。

近日，《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪了十多名河南當?shù)厝耸?，包括常住河南南陽的人士，但受訪者均表示此前并未聽說過此人，只是在事件爆發(fā)后才有所耳聞，甚至連呂奕老家河南鎮(zhèn)平縣的數(shù)名人士也表示未聽說過此人。

業(yè)內：幾年前呂奕在圈子里很有名

根據(jù)媒體的報道，呂奕是河南新財富集團實控人，但在工商部門登記的信息中卻并沒有名為呂奕的人士。

引人注意的是，今年3月，網(wǎng)上出現(xiàn)題為《聯(lián)合國新媒體久安電視國際傳媒理事長呂奕向全世界講好“中國故事”》的文章，文中稱“2021年，呂奕先生當選久安電視國際傳媒集團新一屆理事長”。

上述報道顯示，久安電視國際傳媒集團（Peaceever TV International Media Group Inc.）自稱是一家總部位于紐約、由理事會管理的非盈利性新媒體機構。

該文章稱，美國東部時間2022年1月31日下午，紐約時報廣場舉行慶祝中國農歷春節(jié)的活動，活動主辦方久安電視國際傳媒集團與世界和諧基金會的代表與嘉賓一道在大屏幕前敲響世界和諧鐘。本次活動是由久安電視國際傳媒集團理事長呂奕發(fā)起，并與世界和諧基金會共同主辦的。

從該文章中呂奕的照片來看，這一名為呂奕的人士，與此前媒體報道中所提到的新財富集團實控人呂奕極為相似。

但《每日經(jīng)濟新聞》記者在向十多名河南當?shù)厝耸坎稍L求證時，受訪者均表示此前并未聽說過呂奕此人，只是事件爆發(fā)后才有所耳聞。

但也有金融圈人士稱，2016年前后，呂奕在圈子里很有名，“他們想收的銀行，別家都會退出。”

媒體報道稱呂奕曾卷入賄賂案

根據(jù)河南許昌當?shù)毓膊块T“平安許昌”發(fā)布的警情通報，2022年4月，公安機關依法對河南新財富集團投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案偵查。據(jù)初步查明，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙從2011年就開始利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴重犯罪。

平安許昌發(fā)布的警情通報

那么，這個呂某控制的新財富集團究竟有著怎樣的能量，才能滲透如此多的銀行？

公開信息顯示，河南新財富集團成立于2011年7月中旬，注冊資本1.16億元，法人代表為余澤峰，持股比例80%，自然人林恒森持股20%，公司經(jīng)營范圍包括對實業(yè)投資、企業(yè)投資與管理。該公司已于2022年2月10日注銷。

有媒體報道，鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向河南某銀行副行長借款900多萬元，后續(xù)為獲取更多貸款，又行賄2300多萬元……呂奕借款后，再放貸給一些關聯(lián)公司。

在這份判決書里，呂奕的身份是新財富集團董事長。

也是在這份判決書中，河南新財富集團出具證明稱，河南海菱實業(yè)發(fā)展有限公司、河南祺旺實業(yè)發(fā)展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿有限公司、南京合生和商貿有限公司、河南鼎佳實業(yè)發(fā)展有限公司、河南新世紀投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿有限公司等公司均由呂奕實際控制。

不過，《每日經(jīng)濟新聞》記者在進行相關核實的過程中，發(fā)現(xiàn)目前這份判決書在裁判文書網(wǎng)上已檢索不到。

河南新財富集團滲透多家銀行

在河南部分村鎮(zhèn)銀行出現(xiàn)資金風波之后，《每日經(jīng)濟新聞》記者通過工商信息查詢平臺并結合有關媒體的報道發(fā)現(xiàn)，新財富集團并未直接持有相關銀行的股權，出現(xiàn)狀況的禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、安徽固鎮(zhèn)新淮河村鎮(zhèn)銀行的股東名單中均出現(xiàn)了許昌農商行。

今年5月底，許昌農商行的間接股東——許昌市投資集團發(fā)布《澄清公告》：多家村鎮(zhèn)銀行均為獨立法人機構且獨立運營，許昌農商行不實際控制其經(jīng)營管理。

那么許昌農商行和河南新財富是否有關聯(lián)呢？

事實上，許昌農商行名義上的第一大股東許昌德億田農資有限公司，與河南新財富集團之間有著關聯(lián)。

一份題為《鄭州開泰商貿有限公司與許昌德億田農資有限公司股權轉讓糾紛一審民事判決書》顯示，2016年10月，開泰商貿公司與德億田農資公司簽訂股份代持協(xié)議，開泰商貿公司委托德億田農資公司購買許昌魏都農商銀行股份702.06萬股，由德億田農資公司代為持有，股份認購款為23378598元。德億田農資公司僅為名義股東，開泰商貿公司享有實際的股東權利和收益。

許昌魏都農商銀行正是許昌農商銀行的曾用名。工商信息查詢平臺顯示，開泰商貿公司的法定代表人閆勇間接持有河南浩宏機械設備有限公司股權，后者的法定代表人為余澤峰。而河南新財富集團的法定代表人及持股80%的大股東的名字同樣也是余澤峰。

上述判決書提到的由呂奕控制的公司里，工商信息查詢平臺還顯示，河南航天家電股份有限公司持有開封新東方村鎮(zhèn)銀行股權，河南新世紀投資股份有限公司持有民權農村商業(yè)銀行股權，鄭州超凡辦公設備有限公司則持有開封宋都農村商業(yè)銀行股權。鄭州博奧森電器有限公司持有禹州新民生村鎮(zhèn)銀行8.75%的股權。

封面圖片來源：視覺中國